Банки РФ усилили контроль за переводами денег волгоградцев

Фото: МТВ.ОНЛАЙН

Банки России усилили контроль за крупными денежными переводами в целях противодействия мошенническим схемам. При обнаружении операции на незнакомый счёт кредитная организация может временно приостановить транзакцию и связаться с клиентом для уточнения деталей.

Сотрудник банка задаёт несколько вопросов: как зовут получателя средств, какова цель перевода и какие отношения связывают отправителя с адресатом. Как отмечает издание «Коммерсантъ», при переводах на оплату обучения, медицинских услуг или приобретение автомобиля достаточно чётко объяснить назначение платежа — операция будет разблокирована. Переводы родственникам также не вызывают претензий, однако банк может запросить подтверждение родственных связей. При этом мелкие бытовые транзакции, например совместный сбор небольшой суммы на подарок, остаются вне зоны повышенного внимания.

По информации представителя Банка России Вадима Уварова, финансовые учреждения ежемесячно предотвращают до 330 тысяч переводов, которые были направлены на счета, находящиеся в чёрных списках. Отдельное внимание уделяется переводам самому себе через Систему быстрых платежей: при сумме от 200 тысяч рублей банк отслеживает дальнейшую судьбу средств — остаются ли они на счету клиента или немедленно перенаправляются третьему лицу. Такая схема часто используется для обналичивания похищенных денег. Мошенники, в свою очередь, адаптируются к новым мерам безопасности: они заставляют жертв заранее подготовить правдоподобные объяснения для банковских сотрудников или дробят крупные суммы на части, отправляя их через доверенных родственников и знакомых, которые затем пересылают деньги конечному получателю. Эксперты рекомендуют не паниковать, если банк позвонил с уточняющими вопросами, — достаточно спокойно объяснить ситуацию, и честная операция будет оперативно разблокирована. В то же время любой срочный запрос на перевод денег с элементами психологического давления должен насторожить: в такой ситуации лучше прервать разговор и самостоятельно перезвонить в службу безопасности банка.