Волгоградцам объяснили новые правила переводов между картами

Фото: МТВ.ОНЛАЙН / архив

Переводы с карты на карту теперь находятся под пристальным вниманием контролирующих органов. Об этом в интервью «Российской газете» рассказала председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева.

Месяц назад в России вступил в силу Федеральный закон, который затронул ряд действующих нормативных актов, в том числе закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь банки обязаны по запросу Федеральной налоговой службы (ФНС) предоставлять данные о движении средств на счетах и картах граждан, а также информацию об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов.

Ранее такие требования касались в основном юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Теперь под наблюдение попали и обычные граждане.

Светлана Лебедева, председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы, предупреждает о трех типах операций, которые могут привлечь особое внимание. Во-первых, крупные покупки вроде автомобилей или туров, оплаченные через переводы между картами. Во-вторых, регулярные поступления средств, которые могут свидетельствовать о неофициальной зарплате или арендных платежах без оформления статуса самозанятого. В-третьих, переводы незнакомым людям, даже на небольшие суммы.

Для безопасного перевода денег, например при сборе средств родительским комитетом, эксперты рекомендуют использовать специальные сервисы мобильных банков, такие как "Сбор".

Игорь Балынин из Финансового университета при Правительстве РФ подчеркивает, что новые правила не вводят налоги на переводы между гражданами. Подарки от родственников и друзей, возврат долгов и личные переводы по-прежнему не облагаются НДФЛ. Налоговая может инициировать проверку только при подозрении на незаконные операции.

Изменения направлены на борьбу с финансовыми преступлениями, включая мошенничество и деятельность дропперов, которые помогают выводить украденные деньги. При этом обычные переводы между гражданами остаются без изменений.