Новые технологии позволяют выявлять нелегалов финрынка в Волгоградской области

Фото: МТВ.ОНЛАЙН

В 2025 году на территории региона Банк России выявил 16 участников финансового рынка, осуществлявших деятельность без соответствующего разрешения регулятора. Этот показатель более чем в два раза превысил цифру предыдущего года, когда было зафиксировано семь подобных случаев.

Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на пресс-службу Отделения Волгоград Южного ГУ Банка России, рост количества выявленных нарушителей связан не с увеличением числа нелегальных операторов, а с внедрением новых инструментов мониторинга: начиная с прошлого года регулятор активно использует данные Росреестра и Федеральной службы судебных приставов для обнаружения опасных схем кредитования под залог недвижимости. Благодаря этой методике в регионе был выявлен частный кредитор, предоставлявший займы под залог жилья. Информация о его деятельности передана в правоохранительные органы. Как отметил заместитель управляющего Отделением Волгоград Южного главного управления Банка России Илья Морозов, главная угроза таких предложений заключается в риске потерять не только деньги, но и единственное жильё, а также столкнуться с незаконными методами взыскания и угрозами в адрес заёмщика и его близких.

Среди выявленных нарушителей преобладали нелегальные кредиторы. Трём сельскохозяйственным потребительским кооперативам удалось самостоятельно исключиться из реестра Банка России, изменить организационно-правовую форму и наименование, однако они продолжили выдавать займы пайщикам или рекламировать кредитные услуги в интернете. Два индивидуальных предпринимателя маскировали кредитную деятельность под скупку имущества. Восемь юридических лиц незаконно использовали в своих названиях слово «ломбард» — одна организация никогда не состояла в реестре регулятора, остальные семь были из него исключены. Отдельную группу составили два субъекта, нарушивших запрет на публичное привлечение инвестиций от граждан без соответствующей лицензии: на их сайтах, в социальных сетях и мессенджерах размещались предложения вложить средства в проекты, включая криптовалютные, без документального подтверждения законности операций.

Для защиты от мошенников Банк России рекомендует перед заключением финансовых договоров проверять контрагента в специальном предупредительном списке на официальном сайте регулятора. Сообщить о подозрительной деятельности можно через интернет-приёмную Центрального банка.