Новости по теме: "блокировка счета"
Финансовые организации начали активнее отслеживать текстовые пояснения к денежным переводам, и жителям Волгограда стоит быть осторожнее в формулировках.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на «Газета.ру», банки могут временно ограничить доступ к счету или заблокировать операцию, если в комментариях клиент использует слова, которые система сочтет подозрительными.
По словам доктора юридических наук, декана юридического факультета ВШЭ Вадима Виноградова, это связано с законом о противодействии отмыванию доходов. Банки обязаны анализировать не только суммы и частоту платежей, но и их текстовые описания. В «черном списке» – любые упоминания наркотиков (даже в шутку), коррупции, экстремизма, а также фразы, намекающие на неофициальную предпринимательскую деятельность.
Особую настороженность у алгоритмов вызывают регулярные переводы с одинаковыми суммами и повторяющимися комментариями, такими как «аренда», «оплата услуг» или «заработная плата». Даже безобидные, на первый взгляд, формулировки могут привести к блокировке, если система сочтет их подозрительными.
