Новости по теме: "кредиты"
В «Объединенном Кредитном Бюро» рассчитали средний размер ипотечного кредита в октябре 2021 года и сравнили его с показателями за подобный период прошлого года.
В октябре текущего года средний размер ипотечного кредита в Волгоградской области составил 2 298 754 рублей, в октябре прошлого года – 1 909 394 рублей. Это означает, что волгоградцы взяли в долг на покупку квартиры на 20% больше. В рублях разница составляет 389 360 рублей.
В рейтинг вошли 30 российских регионов. Волгоградская область занимает в нем 21-ю строчку. Больше всего ипотечных кредитов оформляют в Московской области и Санкт-Петербурге. На них в октябре текущего года приходится 4 571 391 рублей (+20%) и 4 442 175 рублей (+28%), соответственно.
В тройку лидеров вошел также Приморский край. Здесь средний размер ипотечного кредита составляет 3 672 596 рублей, это на 18% больше по сравнению с аналогичным показателем за прошлый год.
«Ранее средний размер ипотечного кредита в России уже превышал 3 млн рублей в июне 2021 года, но этот показатель был аномальным: тогда резко увеличилась доля более крупных кредитов на новостройки, поскольку россияне массово заключали договоры, чтобы успеть купить жилье до завершения действия программы льготной ипотеки по старым условиям. После этого показатель вернулся к прежним значениям и продолжил расти на 1-3% в месяц из-за подорожания цен на недвижимость», ‒ прокомментировал ситуацию гендиректор ОКБ Артур Александрович.
2 482 многодетные семьи воспользовались мерой господдержки на погашение ипотечных кредитов — общий объем средств превысил миллиард рублей.
Многодетные родители могут оформить выплату до 450 тысяч рублей на погашение ипотеки. Госпрограмма рассчитана на семьи, где с 1 января 2019 года по 31 декабря 2022 года родился или родится третий и последующий ребенок.
Как сообщили в пресс-службе администрации Волгоградской области, получить субсидию можно, даже если старшему ребенку исполнилось 18 лет. Для получения средств необходимо обратиться в банк, который обслуживает ранее оформленный ипотечный кредит.
Вместе с федеральными в регионе действуют областные меры поддержки для решения жилищного вопроса, введенные по инициативе губернатора Андрея Бочарова. Речь идет о компенсации части процентной ставки по ипотеке в новостройках. Участники программы «Обеспечение жильём молодых семей» могут дополнительно рассчитывать на льготный кредит под 3% годовых на первоначальный взнос по ипотеке, при рождении детей — на списание до половины остатка займа.
Они создали организацию с названием очень похожим на наименование одного из известных российских банков. Для получения кредита клиентам предлагалось оплатить комиссионный сбор. Деятельность злоумышленников пресекли сотрудники Управления экономической безопасности и противодействия коррупции совместно со следователями Главного следственного управления регионального Главка МВД России.
Действуя от имени кредитной организации и имея доступ к базе кредитных брокеров, аферисты звонили волгоградцам, которым ранее отказали в получении кредита. Менеджеры сообщали им якобы о пересмотре решения, а затем приглашали в офис.
«Мне позвонили, и говорят, мы вам окажем содействие, банк одобрил предварительно, нужно 40 тысяч. Я говорю у меня нет таких денег сейчас. Это вам услуга, она потом вам возвращается».
Посетителям предлагали 1,5 миллиона рублей в кредит под 6,9% годовых. Для их получения требовали оплатить комиссионный сбор.
Красноармейский райсуд признал виновным 55-летнего мужчину в совершении серии мошенничеств.
Фигурант знакомился с доверчивыми гражданами, представляясь им старым другом, с которым они якобы раньше поддерживали общение.
- После нескольких встреч он уговаривал жертв взять на свое имя кредиты на покупку электроники и бытовой техники, товар при этом передать ему, - сообщили в пресс-службе облпрокуратуры. – Подобную необходимость он объяснял испорченной кредитной историей, обещая, что сам будет платить по кредиту.
После получения товаров (в основном дорогостоящих смартфонов) подсудимый переставал выходить на связь. Также он не перечислял платежи по кредитам.
Гражданин сказал, что автомобиль для ареста в счёт долга он отдать не может, поскольку тот разбит.
Мужчина задолжал по кредитным платежам 718 тысяч рублей, и в добровольный срок ничего не оплатил.
Согласно полученным ответам из ГИБДД, судебному приставу стало известно, что за должником зарегистрирован автомобиль «Пежо».
На личном приеме мужчина пояснил, что своевременно погасить долг полностью не может, а иномарка разбита.
В Центробанке отмечают, что жители Волгоградской области все чаще берут деньги в долг у финансовых организаций.
Рост закредитованности граждан связывают, в частности, с госпрограммой льготной ипотеки, а также со снижением ставок во многих банках.
Статистика говорит, что в I квартале 2021 года физлица в нашем регионе получили 53,7 миллиарда рублей кредитов, и это на 13,2% больше, чем годом ранее, сообщили порталу МТВ.ОНЛАЙН в отделении Волгоград Южного ГУ Банка России. Так называемый кредитный портфель волгоградцев по состоянию на 1 апреля текущего года достиг 264,3 миллиарда рублей. Годовой прирост – 11,6%.
Объем ипотечных жилищных кредитов в том же I квартале 2021 года превысил 12 миллиардов рублей, что больше показателя за такой же период 2020-го на 28,9%. При этом средний срок кредитования по рублевой ипотеке вырос с 17,8 лет до 19,4 года. Процентные ставки упали с 8,9% до 7,3%.
Теперь по федеральной программе «Семейная ипотека» кредиты по льготной ставке до 6% годовых можно получить как на покупку готового жилья, так и на строительство частного дома и приобретение земли.
Получить льготную ипотеку могут супруги, у которых с 1 января 2018 года родился второй или последующий ребенок. Максимальная сумма, которую можно взять в кредит – 6 млн рублей. Государство возмещает банкам разницу между льготной и рыночной ипотечной ставкой, сообщает пресс-служба администрации Волгоградской области.
Напомним, всего с начала действия программы ипотечные займы оформили уже 1012 волгоградских семей, а сумма превысила 2 млрд рублей.
Помимо семейной ипотеки волгоградцам доступна льготная по ставке не более 6,5%. За год участниками программы стали почти 4400 семей, а жилищные кредиты выданы уже на общую сумму в 8,5 млрд рублей.
Кроме льготных займов в области действуют меры поддержки при покупке квартир в ипотеку на этапе строительства, которые были внедрены с 1 января 2019 года по решению главы региона Андрея Бочарова.
Почти 4,4 тысячи семей в Волгоградской области стали участниками программы льготной ипотеки, запущенной решением Президента РФ Владимира Путина год назад. Жилищные кредиты выдали на общую сумму в 8,5 млрд рублей.
В том числе, с начала года льготной ипотекой воспользовались около тысячи семей на общую сумму свыше 1,9 млрд рублей.
Как сообщили МТВ.ОНЛАЙН в пресс-службе администрации Волгоградской области, ставка по этой программе составляет не более 6,5% и сохраняется на весь срок выдачи кредита. Максимальный размер займа - 6 млн рублей. Действие программы льготной ипотеки продлили до 1 июля этого года.
Кроме федеральных в области также действуют региональные меры поддержки семей, которые покупают квартиры у застройщиков на этапе строительства МКД, внедренные по инициативе губернатора Андрея Бочарова.
Кредиты есть у 60% экономически активного населения России, при этом каждый 12-й житель из этой категории имеет просрочки по платежам.
Большинство должников при просрочках по кредитным платежам объясняет это финансовыми трудностями – 75% в 2020 году, пишет РИА Новости со ссылкой на данные Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА).
6% допустивших просрочку по кредитам рассчитывают, что суд встанет на их сторону, и поэтому настаивают на оплате только по решению суда. Эта категория намерена избежать оплаты долга любым способом, в том числе, с помощью процедуры банкротства.
4% неправильно понимают условия предоставления кредитных каникул, считая, что для они касаются всех и никаких подтверждений ухудшения финансового положения не требуется.
Около 3% не хочет платить без объяснения причин, а 2% придумывают оригинальные причины невозможности внести платеж. На коронавирус при этом ссылается не более 1% граждан. Оставшиеся 4% называют иные причины невыплаты долгов.
Жители Волгоградской области продолжают попадаться на уловки мошенников, представляющихся банковскими работниками. При этом аферисты активно используют сервисы подмены номеров, в результате чего номер может детально повторяться – человек думает, что ему звонят из банковских организаций или правоохранительных органов.
Злоумышленники представляются банковскими работниками и сообщают о попытках списания денег или о том, что кто-то пытается оформить кредит. В иных случаях на телефон жертвы устанавливается приложение удаленного доступа, из-за чего есть возможность без ведома владельца телефона совершать какие-либо действия.
Как сообщили в пресс-службе региональной полиции, более 3 млн рублей похитил неизвестный у пожилой семейной пары из Ворошиловского района. Схема известна: он убедил пенсионеров перечислить деньги на якобы безопасный счет., чтобы сохранить деньги.
Волгоградцам напоминают: никому не сообщайте реквизиты банковской карты, коды, одноразовые пароли и цифры, указанные на оборотной стороне карты.
Прокуратура Волгоградской области направила в суд уголовное дело о мошенничестве с кредитами.
По версии следствия, 41-летний житель региона, будучи главой КФХ, обратился в банк с заявкой на выдачу 30-миллионного кредита. Одним из условий его предоставления являлось оформление заемщиком поручительства Гарантийного фонда Волгоградской области на 20 млн рублей.
Как сообщили МТВ.ОНЛАЙН в пресс-службе региональной прокуратуры, коммерсант обязался потратить деньги на приобретение земель сельскохозяйственного назначения площадью 1000 га. Средства также должны были пойти на оборудования к сельскохозяйственной технике и капремонт зерноочистного комплекса.
После получения кредита в октябре 2018 года мужчина потратил деньги, не исполнив взятые на себя обязательства. Затем сумму ущерба взыскали с поручителя.
Свою вину мужчина полностью признал, ему грозит до 10 лет тюрьмы. Расследование уголовного дела проводилось УФСБ России по Волгоградской области.
Муниципалитет объявил два аукциона по предоставлению возобновляемой кредитной линии на общую сумму 790 миллионов рублей. Начальная процентная ставка составляет 6,9% годовых. Ожидается ее снижение во время проведения аукционных процедур.
Закупка позволит рефинансировать ранее взятые кредитные обязательства под меньшую процентную ставку и не приведет к увеличению долговой нагрузки на бюджет.
Муниципалитет определился с поставщиком оказания данной услуги.
По итогам конкурсных процедур в Волгограде определили поставщика по оказанию услуг кредитования на сумму 2,6 млрд. рублей - такие закупки были инициированы муниципалитетом в конце сентября 2020 года.
"ПАО «Промсвязьбанк» готов предоставить средства по ставке в размере 6,4% в год. Контракты с поставщиком будут заключены в сроки, установленные действующим законодательством", - рассказали МТВ.ОНЛАЙН в пресс-службе мэрии города.
Отметим, что закупки проводятся для рефинансирования ранее взятых кредитных обязательств под меньшую процентную ставку - это позволяет не приводить к увеличению долговой нагрузки на бюджет, а наоборот - снижать издержки на их обслуживание.
По итогам января-августа этого года объем выдачи ипотеки составил 25,6 млрд рублей.
За восемь месяцев кредитные организации региона выдали более 12 000 ипотечных кредитов, что превышает показатель прошлого года на 10,8%. Вдвое также вырос объем выданных займов по федеральной программе льготной ипотеки на новостройки под 6,5% годовых.
Как сообщили МТВ.ОНЛАЙН в пресс-службе администрации Волгоградской области, только в августе было выдано свыше 2000 ипотечных кредитов на 4,6 млрд рублей. При этом средневзвешенная ставка по ипотеке в том же месяце зафиксирована на уровне 7,21%, снижение по сравнению с августом 2019 года составило 2,67%.
Приобрести «квадратные метры» по программе льготной ипотеки смогли уже более 2000 волгоградских семей. Новая мера господдержки, внедренная в апреле, распространяется на квартиры в новостройках.
На фоне благоприятной ситуации на рынке кредитования в Волгоградской области принято решение объявить аукционы по привлечению заемных ресурсов под низкий процент. Это позволит региону на выгодных условиях сформировать необходимый запас финансовых средств для бесперебойного финансирования расходных обязательств.
– Условия для кредитования очень удобные, поскольку ключевая ставка Центробанка сегодня как никогда низкая – 4,25%, у Волгоградской области сейчас есть реальная возможность привлечь заемные средства под 5,25% годовых, – прокомментировала доцент экономического факультета МГУ, эксперт Федерального методического центра повышения квалификации преподавателей вузов и развития программ повышения финансовой грамотности студентов Марина Толстель. – Надо отметить, что сегодня в связи с распространением коронавируса очень многие субъекты столкнулись с проблемой сокращения доходной части бюджетов и одновременно увеличением расходов на реализацию мероприятий по профилактике и устранению последствий пандемии.
Компенсировать снижение поступлений налоговых доходов регионам приходится в том числе за счет заимствований. Поясним, что практика санкционирована Минфином, в качестве одной из мер поддержки регионам разрешили увеличивать предельный объем госдолга и дефицита бюджета.
– Мы видим, что бюджет Волгоградской области пока исполняется в штатном режиме: все социально-значимые расходы как ранее принятые, так и возникшие в связи с пандемией коронавируса, а также национальные проекты, проекты развития финансируются в полном объеме, – рассуждает Марина Толстель. – Чтобы бюджетно-финансовая система продолжала также бесперебойно функционировать, региону к концу года вполне могут потребоваться заемные средства. Цель проведения нынешних аукционов – закрепить ставку в госконтрактах, чтобы она не увеличивалась на протяжении всего срока действия кредита. Это своеобразная страховка для областного бюджета на случай ухудшения ситуации на рынке заимствования. В данном случае администрация Волгоградской области действует в рамках своей долговой стратегии – продолжает минимизировать расходы на обслуживание госдолга. Кроме того, если потребность в фактическом привлечении кредитов все же возникнет, это также приведет к экономии бюджетных средств в нынешнем году, поскольку основная часть уплаты процентов переносится на последующие годы.
Вступили в силу изменения в законе о потребительском кредите и в законе об ипотеке.
Как стало известно МТВ.ОНЛАЙН, теперь клиенты банков смогут отказаться от коллективных страховок в период охлаждения. Ранее такая возможность была, когда сам клиент являлся страхователем. В коллективном страховании страхователем является банк. Однако нужно иметь в виду, что после отказа от коллективного страхования банк вправе повысить процентную ставку.
После расторжения договора в период охлаждения заемщик получает обратно все свои деньги – страховую премию и комиссионные банка при условии, что страховой случай не наступил. Как правило, страховым случаем является, например, потеря работы, потеря трудоспособности и другое. Нововведения распространяются на договоры, заключенные с 1 сентября текущего года.
Еще одно нововведение позволит клиенту банка вернуть часть страховки, если кредит он погасил досрочно.
– Если договор был заключён, к примеру, на год, а кредит погашен за полгода, возвращена будет половина стоимости страхового полиса. При этом важно отметить, что нововведение касается только личных видов страхования: жизни, здоровья, от потери работы. К договорам имущественного страхования, таким, как страхование авто по КАСКО или квартиры в рамках договора ипотеки, нововведения не относятся. Это правило также будет действовать только по отношению к новым договорам, заключенным начиная со 2 сентября, – прокомментировал корреспонденту МТВ.ОНЛАЙН управляющий Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России Михаил Белов.
Муниципалитет объявил два аукциона по оказанию услуг кредитования на общую сумму 2 миллиарда рублей. Начальная процентная ставка составляет 6% годовых. Ожидается ее снижение во время проведения аукционных процедур.
Закупка позволит рефинансировать ранее взятые кредитные обязательства под меньшую процентную ставку и не приведет к увеличению долговой нагрузки на бюджет.
Напомним, государственный долг Волгоградской области за 2019 год снизился на 4,3 миллиарда рублей, или на 9,1%.
В регионе растет спрос на льготные ипотечные кредиты – такую сумму в общем семьи Волгоградской области оформили за 4 месяца.
Программа льготных займов под 6,5% годовых внедрена в апреле, за время кредитными организациями Волгоградской области одобрено свыше 3000 заявок.
Новая мера господдержки распространяется на квартиры в новостройках. Ставка по льготной ипотеке для заемщика составляет не более 6,5% и сохраняется на весь срок выдачи кредита. Как сообщает пресс-служба администрации Волгоградской области, разницу между процентами, которые будут платить заемщики, и рыночной ипотечной ставкой банкам возместит государство.
Максимальный размер займа может достигать 6 млн рублей. Приобрести жилье по программе льготной ипотеки смогли уже около 1500 семей.
Добавим, кроме льготных ипотечных займов в области действуют меры поддержки при покупке квартир в ипотеку на этапе строительства.
Сохранить и приумножить. Волгоградский завод медтехники воспользовался льготным кредитом под 2% годовых. На привлеченные средства сотрудникам выплатили зарплату, оплатили заказы поставщикам, а также запустили линию по производству медицинских рециркуляторов. Кроме того, компания выполнила обязательное условие льготной программы — в период пандемии сохранила численность коллектива более, чем на 90%. В этом случае долг государству она может не возвращать.
Несколько движений - и основание стоматологического стула готово. Стаж работы на Волгоградском предприятии по производству медоборудования у Александра Скворцова - более 30 лет. Профессиональный сварщик стоял у истоков компании, а 4 года назад на предприятии сменился учредитель.
- Нового много оборудования появилось: сварочные аппараты новые, лазерная резка, сгибочные станки новые. Стараются все обновить. Конечно, намного комфортнее стало работать, - отмечает Александр Скворцов.
На предприятии производят комплектующие, а затем собирают из них, к примеру, стоматологические бор-машины. В ряду наименований товаров этого производства — медицинские столики, кушетки, банкетки и донорские кресла, их здесь собирают, как конструктор, каждую деталь подгоняют по десяткам параметров.
Когда работники салона узнали о заинтересованности правоохранительных органов, то пытались уничтожить документацию и планировали скрыться из Волгограда.
Злоумышленники позиционировали себя как прямые поставщики машин от производителей. Клиентам предлагали купить автомобили дешевле, чем у официальных дилеров. В случае необходимости обещали еще и низкую процентную ставку по кредиту на оплату покупки.
Как сообщили МТВ.ОНЛАЙН в пресс-службе ГУ МВД России по Волгоградской области, в итоге с покупателями заключались сделки купли-продажи и кредитные договоры с условиями, которые сильно отличались от тех, что были озвучены. На самом деле авто стоили на несколько сотен тысяч рублей дороже, а процентная ставка вместо обещанных 3-7% превышала 15%.
Помимо этого, кредитные специалисты советовали вносить в заявки заведомо недостоверные сведения и подсказывали, что нужно отвечать операторам банков для одобрения большей суммы кредита. Они навязывали дополнительные банковские услуги и всячески затягивали подписание документов.
