Новости по теме: "ипотека"
В данном материале вы узнаете, как с помощью ипотечного калькулятора рассчитать ежемесячные выплаты и выбрать лучшие условия кредитования.
Планирование ипотеки — это важный этап в жизни каждого, кто собирается купить жилье с помощью кредитных средств. Правильный расчет и выбор подходящих условий помогут избежать финансовых трудностей и сделать покупку недвижимости более доступной. Ипотечный калькулятор позволяет быстро и удобно рассчитать все параметры кредита, что помогает принять взвешенное решение.
- Что учитывает ипотечный калькулятор?
Ипотечный калькулятор — это инструмент, который рассчитывает сумму ежемесячных платежей и общую переплату по кредиту на основе нескольких ключевых параметров. Эти параметры включают:
Женщина выиграла более 1,2 млн рублей у страховой компании после взрыва газа в одной из квартир жилого дома. Волгоградский областной суд подтвердил ее право на компенсацию, уменьшив суммы страхового возмещения.
Установлено, что жительница Волгограда обратилась в суд с иском, в котором просила взыскать с ООО «Росгосстрах» сумму страхового возмещения после взрыва бытового газа в жилом доме. Женщина указала, что она является собственником квартиры в доме №3 на улице Козака. Квартира была куплена в ипотеку.
В декабре 2021 года в одной из квартир указанного произошел взрыв газа. Дом был признан аварийным с последующим демонтажом. Квартира женщины была застрахована в ПАО СК «Росгосстрах», куда истец направила заявление о признании происшествия страховым случаем и выплате страховой суммы. Женщина вместе с заявлением подала все необходимые для этого случая документы. Однако страховая компания в выплате отказала. Тогда женщина направила досудебную претензию, которая была также оставлена без удовлетворения.
Суд установил, что квартира на момент взрыва была застрахована в ПАО СК «Росгосстрах», что подтвердил полис страхования, согласно которому страховым случаем признается утрата, гибель или повреждение застрахованного имущества в результате взрыва.
За первые шесть месяцев 2024 года, волгоградские банки предоставили населению кредиты, общий объем которых достиг почти 181 миллиарда рублей, показав рост на 25% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.
Волгоградское представительство Центрального Банка РФ подтвердило, что подобная тенденция наблюдается по всей России. Основная точка роста в секторе кредитования – это увеличение интереса к потребительским кредитам, на которые пришлось примерно 84% от общего объема выдач, или 151,6 миллиарда рублей, что на 37% больше, чем в прошлом году. В то же время, спрос на ипотечные кредиты показал снижение на почти 15% в сравнении с первым полугодием 2023 года, с общим объемом более 29 миллиардов рублей.
На начало июля этого года, жители Волгограда накопили ипотечные долги перед банками на сумму в 202,5 миллиарда рублей, что демонстрирует увеличение почти на 22% за последний год. В то же время, объем задолженности по потребительским кредитам достиг 226,9 миллиарда рублей, выросши на 19,3%.
В регионе более 8 тыс. многодетных семей воспользовались возможностью получить 450 тыс. рублей на полное или частичное погашение ипотечного кредита.
Президентская программа действует с 2019 года — в июне этого года глава государства подписал закон о продлении этой меры поддержки семей с детьми для решения их «квартирного» вопроса.
Как сообщили МТВ.ОНЛАЙН в пресс-службе администрации Волгоградской области, право на выплату имеют мать или отец — граждане России, у которых с 1 января 2019 года по 31 декабря 2030 года родился третий ребенок или последующие дети.
Благодаря выплате семьи могут полностью или частично оплатить ипотеку. Кредитный договор может быть заключен до 1 июля 2031 года.
Сегодня в регионе насчитывается 32 тыс. больших семей, где воспитываются более 107 тыс. детей.
25 тысяч семей региона воспользовались программами «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека» за все время их действия, в этом году новоселками уже стали более 1700 человек.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на облстрой, в этом году по «Семейной ипотеке» под 6% годовых оформлены около тысячи кредитов. Их сумма достигла более 3 млрд рублей. В рамках действия программы «Льготной ипотеки» с начала 2024-го оформлены около 700 кредитов на сумму 2,2 млрд руб.
Кроме того, жители региона улучшают жилищные условия благодаря «Сельской ипотеке», специальным программам для IT-специалистов, врачей, молодых семей. Многодетные родители имеют право на поддержку от государства в размере 450 тыс. руб. на погашение своего ипотечного кредита.
Добавим, кроме федеральных, в Волгоградской области действуют региональные меры поддержки семей, которые покупают жилье у застройщиков на этапе строительства.
В 2023 году на 40% больше волгоградцев воспользовались возможностями программы льготной ипотеки для решения жилищного вопроса - было выдано более 4,1 тыс. ипотечных кредитов.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на облстрой, общая сумма льготных ипотечных кредитов составила 13,5 млрд рублей, что на 62% больше, чем в 2022-ом.
Льготная программа позволяет волгоградцам получить ипотечный займ по ставке не более 8% на весь срок кредитования. Потратить средства можно на покупку жилья на первичном рынке недвижимости, на строительство жилого дома, в том числе своими силами.
Заключить такой договор возможно до 1 июля 2024 года. Минимальный первоначальный взнос составляет 30% от стоимости жилья. Максимальная сумма кредита — 6 млн руб.
Наша область вошла в ТОП-30 регионов России, где в декабре минувшего года были выданы самые крупные объёмы ипотечных кредитов.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на Объединенное кредитное бюро, в декабре 2023 года специалисты зафиксировал исторический максимум среднего размера ипотеки, который составил 4,45 миллиона рублей.
На первых трех строчках ТОПа расположились Москва, Московская область и Санкт-Петербург. Волгоградская область заняла в рейтинге 27 место. В нашем регионе общий объем и средний размер по ипотечному кредитованию за год вырос на 7% и 17% соответственно. За месяц волгоградцы взяли 2,85 тысячи кредитов на общую сумму 10,48 миллиарда рублей. Средний размер ипотеки составил 3,68 миллиона рублей.
Отметим, что в нашем регионе ежегодно увеличивается объём ввода в эксплуатацию нового жилья. В минувшем году были сданы МКД, общая площадь которых составила 951,1 тысячи квадратных метров, что на 19% больше, чем в 2022 году. Различные меры поддержки помогают волгоградским семьям улучшать жилищные условия.
Аналитики изучили данные об ипотечных сделках Сбера за минувший год. При составлении рейтинга эксперты учли, сколько в среднем уходит времени от даты окончания строительства МКД до получения ключей новыми жильцами, оформившими ипотеку.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН на данные аналитического центра «Домклик», самый короткий средний срок между одобрением ипотеки и получением ключей от квартиры составляет 1 год 4 месяца. За такой малый период можно въехать в новое жилье только в Волгограде и Челябинске.
Дольше всего ключей от ипотечной квартиры приходится ждать жителям Москвы, Ростова-на-Дону и Казани. В среднем у них на это уходит 1 год 11 месяцев.
При составлении рейтинга учитывалось, сколько в среднем уходит времени от даты окончания строительства МКД до получения ключей жильцами, оформившими ипотеку.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН на данные, полученные аналитическим центром «Домклик», эксперты изучали данные об ипотечных сделках Сбера за минувший год.
Наиболее короткий средний срок между одобрением ипотеки и получением ключей от квартиры составляет 1 год 4 месяца. Такой период зафиксирован только в Волгограде и Челябинске, которые стали лидерами рейтинга. В среднем всего на два месяца дольше приходится ждать ключи жителям Нижнего Новгорода и Красноярска.
В основном же, в мегаполисах люди ждут ключи в среднем по 1 году 9 месяцев. Дольше всего приходится ждать жителям Москвы, Ростова-на-Дону и Казани – в среднем 1 год 11 месяцев.
В прошлом году 2054 многодетные пары - участники госпрограммы «Семейная ипотека» получили безвозмездную выплату в размере 450 тысяч рублей на погашение основного долга по жилищному займу или на погашение процентов. Общая сумма поддержки составила 915, 23 млн рублей.
Как сообщили МТВ.ОНЛАЙН в облстрое, право на господдержку в рамках госпрограммы имеют семьи, в которых с 1 января 2019 по 31 декабря 2023 года родился третий или последующий ребенок. Аналогичные права имеют родители усыновленных детей, если дата рождения третьего или последующего ребенка — в пределах вышеуказанных. Всего с момента установления такого вида поддержки безвозмездную выплату получили более 7,4 тыс. семей на общую сумму 3,324 млрд рублей.
Спрос на «Семейную ипотеку» увеличивается с каждым годом. Кредит можно оформить на покупку квартиры у застройщика, на строительство частного дома иди на приобретение земельного участка. Меры финансовой поддержки семей с детьми реализуются в рамках нацпроекта «Демография».
Господдержка помогает решать жилищный вопрос семьям с детьми, селянам, IT-специалистам и другим жителям региона.
Более 3,6 тыс. кредитов на сумму 11,9 млрд рублей было выдано с начала года по программе «Льготная ипотека», еще 4,2 тыс. займов на 14,7 млрд рублей — по программе «Семейная ипотека».
«Сельской ипотекой» воспользовались 257 человек. Средства они потратили на покупку жилья в сельских поселениях региона. Как сообщили МТВ.ОНЛАЙН в пресс-службе администрации Волгоградской области, еще 225 человек улучшили жилищные условия благодаря специальной программе для специалистов IT-сферы: было выдано 1,2 млрд рублей.
Кроме помимо федеральных в регионе действуют региональные меры поддержки семей, приобретающих квартиры у застройщиков на этапе строительства.
Аналитики РИА. Рейтинг подсчитали, сколько лет нужно семье в разных регионах страны для того, чтобы накопить на первый взнос средств за ипотеку на новое жилье.
Первую строчку занимает Ямало-Ненецкий автономный округ — его жителям понадобится всего 2 года и 3 месяца. Последнюю строчку занимает Кабардино-Балкарская Республика — на первый взнос по ипотеке у жителей уйдет почти 15 лет.
Волгоградская область из 85 позиций рейтинга занимает 35-ю строчку. В среднем семье из нашего региона нужно копить пять лет.
Рекомендации дали эксперты федерального портала «Объясняем.РФ».
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на специалистов, для того, чтобы получить налоговый вычет за проценты по ипотеке одной суммой, следует обратиться в ФНС по месту жительства или же оформить его самостоятельно через личный кабинет на сайте или в приложении налоговой службы.
Налоговый вычет могут получить только те волгоградцы, которые официально трудоустроены и регулярно платят подоходный налог.
Кроме этого, необходимы документы и заполненная декларация 3-НДФЛ. В течение 3 месяцев будут все проверят и переведут вычет на счет.
Однокомнатные квартиры в России подорожали более чем в полтора раза за последние несколько лет. В Волгограде цена на однушки от 1 190 000 рублей до 10 млн.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на РБК, рост цен на жилье связан с программами ипотечного кредитования по льготным условиям. Об этом говорят аналитики консалтинговой компании Frank RG. С 2020 по 2023 годы средняя цена на однушку в России выросла на 64% и сегодня составляет примерно 4,5 миллиона рублей.
В 2020-ом средняя цена на однокомнатную квартиру была 2,8 млн рублей, в 2021-ом году однушки выросли в цене на 17% - до 3,3 млн рублей. В 2022 году аналитики зафиксировали пик темпов роста цен на однокомнатное жилье: за год средняя цена выросла на 30,3% - до 4,3 млн рублей.
В Росстате сообщают, что средняя цена за квадрат жилья в новостройке в третьем квартале текущего года выросла на 5,4% по сравнению с прошлым годом и составляет 134 тысячи рублей. Конечно, квартиры стали намного дороже в новостройках премиум-класса, но и на вторичке цены стараются не отставать.
Мониторинг провели специалисты ria.ru.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на исследование, всего в рейтинг вошли 85 субъектов России, волгоградский регион оказался на 59 строчке. Так, средний ипотечный кредит в нашей области составляет 3,2 миллиона рублей, а средняя стоимость жилья варьируется от 4 до 4,8 миллиона рублей.
Лидерами рейтинга стали Кабардино-Балкария, Карачаево-Черкесия и Северная Осетия, где местные жители отдают за ипотеку около 80% доходов.
Согласно данным ria.ru, на ипотечный платеж волгоградцы отдают 54,8% зарплаты. В рейтинг вошли 85 регионов РФ. Волгоградская область оказалась на 59 месте.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на исследование экспертов, в нашем регионе средний размер суммы ипотечного кредита составляет 3,2 млн рублей. Жители Волгоградской области приобретают жилье за 4 - 4,8 млн рублей.
Отметим, рейтинг возглавили Кабардино-Балкария, Карачаево-Черкесия и Северная Осетия, где жители отдают за ипотеку почти 80% своей заработной платы. Наименьшие суммы зарегистрированы на Чукотке и в Ямало-Ненецком автономном округе (от 25,5 до 26,6%).
Согласно рейтингу российских регионов по вводу жилья во многих субъектах РФ в год строится более 1 квадратного метра на каждого жителя, что существенно много по мировым меркам. Кроме того, из-за льготных программ выдача ипотеки почти ежемесячно бьет рекорды, меняется структура спроса и предложения, активизируется загородное строительство. Всё это решает массовый квартирный вопрос, следовательно спрос на аренду жилья может незначительно снижаться.
За последние несколько месяцев россияне столкнулись с ужесточениями условий по ипотеке в связи с повышением ключевой ставки, возросшими процентами первоначального взноса, постоянно меняющимися требованиями для заёмщиков. Некоторые эксперты на рынке недвижимости не исключают, что в скором времени на российском рынке ипотеки может наступит полная стагнация. Эксперт по недвижимости и риелтор Наталья Перескокова объяснила, почему проценты растут и будет ли снижение показателей.
На текущей неделей в Минфине РФ выразили беспокойство о «колоссальной» разнице ставок по льготной и рыночной ипотекам. Замминистра ведомства Алексей Моисеев не исключил возможности, что программа льготной ипотеки для россиян сначала будет поджата, а затем и вовсе свёрнута в середине 2024 года. Продлевать её - нецелесообразно, по мнению Моисеева.
В Госдуме прозвучало предложение повысить в крупных городах страны первоначальный взнос до 25% (с октября 2023 года он был поднят до 20%) с января следующего года.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на «360», на проценты по ипотеке сейчас напрямую влияет решение Центробанка об увеличении ключевой ставки до 15%. Буквально сразу же банки были вынуждены изменить условия кредитования и поднять ипотечную ставку на несколько процентов. Это одни. Другие кредитные организации ужесточили требования к заёмщикам и стали отказывать даже в ранее одобренной ипотеке. Уже сейчас по подсчётам аналитиков, доля отказов в ипотеке выросла на 60-70%.
Согласно исследованиям аналитиков РИА Новости, наш регион лидирует по доступности ипотеки в ЮФО.
Доступность ипотеки за прошлый год выросла в 78 российских регионах, в пяти она пошла на спад. Лидерами рейтинга стали Магаданская область, Ямало-Ненецкий и Чукотский автономные округа.
Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на данные рейтинга, в этом году показатель в регионе вырос на 1,1%. По состоянию на август доля семей, которые могут позволить себе купить квартиру в ипотеку, составляет 28,6%. В Москве этот показатель равен 26,1%.
Об этом говорится в исследовании, проведенном РИА Новости.
Волгоградская область заняла в рейтинге 32- место. Ипотеку в нашем регионе могут себе позволить лишь 28% семей. По России показатель составляет 27,8%.
Аналитики РИА Новости провели исследование, где в качестве индикатора доступности ипотеки рассматривали число семей, которые могут вносить ежемесячный платеж по ипотечному кредиту. При этом, чтобы оставались средства на повседневные расходы. Этой доле давалась оценка на основе распределения работающих по величине зарплат в каждом регионе. Рассматривался размер кредита для 2-комнатной квартиры площадью 60 кв. метров в своем регионе при первоначальном взносе 30%.
Доступнее всего оказалась ипотека в Ямало-Ненецком автономном округе, где позволить себе жилищный кредит могли 65% семей. Далее расположились Магаданская область, Чукотский АО, Ханты-Мансийский и Ненецкий АО.
Аутсайдерами оказались Крым, Кабардино-Балкария, Севастополь, Карачаево-Черкесия и Дагестан. В рейтинг из-за отсутствия данных не вошли новые регионы, Чечня и Ингушетия.
Сбербанк повысит процентные ставки по ипотеке со следующей недели.
Напомним, что на днях Центробанк РФ повысил ключевые ставки до 12% годовых. Ожидаемо, что банки вслед за этим повысят процентные ставки по кредитам, в том числе по ипотеке. Сбербанк намерен удерживать текущие условия до 22 августа. Со вторника волгоградцы смогут оформить ипотеку по новым условиям.
Известно, что во вторник, 22 августа, Сбербанк повысит минимальную ставку на новостройки с 11,4% до 13,4%, а на «вторичку» - с 11,7% до 13,7%.
Все, кто подал заявки до 22 августа, при одобрении кредита смогут его оформить по прежним ставкам, следует из информации на сайте кредитной организации.
Что касается потребительских кредитов, то здесь минимальная ставка сохранится 4% годовых на первый месяц, а со второго месяца минимальная процентная ставка изменится до 14,5 годовых с 18 августа.
